掩隐罪成功不起诉｜丈夫境外涉诈，妻子代收30余万，律师多轮沟通，仅退赃6万获得不起诉

最近接触不少家属咨询一类很现实的刑事案件：家人跑到境外务工，后来才知道卷入电信诈骗，钱从境外转回到家里配偶、亲人账户，家属只是用来养家糊口，最后自己被定性涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪。

很多当事人会觉得：钱是老公 / 丈夫打回来养家的，我又没有出去诈骗，怎么我还犯罪了？现实中这类案件处理两极分化很大，如果辩护不到位，很容易被起诉留下案底；但抓住案件证据、主观认知、司法解释要点，是有机会争取不起诉的。

今天分享重庆方腾律师事务所刑事律师团队办结的一起真实案例：当事人X女士，因接收丈夫从境外转回的三十余万元，被侦查机关认定涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪，经过审查起诉阶段全方位辩护，最终检察院作出不起诉决定，并且经过多轮沟通斡旋，原本涉案三十余万，获利19万，最终仅退赃 6 万元，为当事人减少近 13 万元经济损失，保住工作、家庭，不留刑事案底。

案件背景

X女士有两个未成年孩子要抚养，家中还有老人需要赡养。其丈夫对外宣称出国赴马来西亚务工，之后长期从境外向X女士银行卡、支付宝转账，后期还改用 USDT 虚拟货币转款，告知只是为了减少转账手续费。

后续案发，侦查机关认定丈夫在境外实际参与电信诈骗，其转给X女士合计 30 余万元全部属于诈骗赃款，以涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪将X女士移送审查起诉。

通俗讲，办案机关逻辑：上游丈夫做电信诈骗，钱转到妻子账户，妻子接收使用，就构成掩隐罪。

但这个逻辑，在法律上并不能直接等同于有罪。重庆方腾刑事团队接受委托之后，第一时间完整阅卷、多次会见当事人，梳理出两大核心辩护突破口：涉案款项性质证据存疑、主观上不具备法律要求的 “明知”。

辩护核心干货，掩隐罪不起诉两大关键

突破口一：不能把丈夫转回来的钱，全部直接等同于诈骗赃款

案卷指控 30 余万元全部认定电信诈骗犯罪所得，但是律师阅卷发现，完整资金链条证据是断裂的：

1.没有客观证据，把被害人被骗钱款一笔一笔对应到X女士的收款账户。侦查机关部分结论，来源于 “按照诈骗园区提成习惯推断”，属于主观推测，没有资金流水、IP、设备 ID 客观证据支撑。虚拟货币 USDT 经过多层流转之后，资金来源穿透认定难度极高，不能简单靠时间巧合就推定每一笔都是赃款。

2.丈夫在境外，不排除存在合法劳动收入。案卷材料提到窝点按月发工资，这里的 “工资”，要区分到底是合法劳务报酬，还是诈骗分赃。同时卷宗也反映，部分转款还包含向同事借来的钱，资金来源本身就是多元，不能不加区分全部定性犯罪所得。

3.其中一笔 9 万元，丈夫告知是公司新年抽奖，同时有证人证言可以相互印证，X女士收到之后按照指示对外转账分配，用于家庭开支，不存在隐匿、拆分、规避监管的行为。

按照刑诉法规定，定罪要重证据不轻信口供。现有证据没办法排除 “部分款项属于合法收入” 的合理怀疑，依据疑罪从无，不应当将全部 30 余万一概认定犯罪所得。

突破口二：有怀疑≠法律上的 “明知是犯罪所得”，夫妻之间不能过度推定

很多人有误区：“丈夫在国外不对劲，妻子心里有点觉得工作不太正常，那就是明知赃款”。在刑事法律上，心里隐约怀疑工作有问题，不等于明确知道收到的每一笔钱就是诈骗犯罪所得，二者界限一定要分清。

结合本案客观事实：

1.丈夫出国的时候就欺骗家属，对外说马来西亚打工。作为妻子，基于夫妻之间的信任，收到境外寄回养家的钱，用于抚养孩子、赡养老人、偿还家庭债务，这是普通家庭的常态，不能用陌生人交易的标准，去推定妻子应当知晓钱款是赃款。

2.双方聊天记录大多是孩子、家庭生活，丈夫从来没有直白告诉妻子自己在做电信诈骗，没有谈及诈骗手段、被害人、犯罪细节。丈夫部分通讯软件、账号异常，丈夫给出解释是 “工作保密”。X女士没有境外生活经历，完全有可能接受这套说辞。

3.当事人笔录前后有变化，后期供述提到 “产生怀疑”，但是只是一句模糊暗示，没有明确告知从事诈骗。司法实践当中，模糊的怀疑，达不到掩隐罪所需要 “知道或者应当知道款项属于犯罪所得” 的入罪标准。

法释〔2025〕13 号司法解释明确：认定 “应当知道”，需要结合职业经历、双方身份关系、资金流转方式综合全部事实判断，不能拿单一异常点直接推定主观明知。

退一步的备选辩护思路：就算部分行为存争议，依然可以争取酌定不起诉

律师在辩护意见当中也做好预案：即便办案机关认为部分行为有嫌疑，本案依然符合可以不起诉的法定情形。
根据法释〔2025〕13 号第四条第二款：为近亲属掩饰隐瞒犯罪所得，系初犯偶犯，认罪认罚、配合追缴，情节轻微，可以不起诉或免于刑事处罚。

本案X女士属于接收丈夫（近亲属）转回资金，无任何前科劣迹，属于初犯偶犯；全部钱款用于家庭生存开销，没有个人挥霍，没有主动参与上游犯罪，属于被动收款；家里两名未成年子女主要依靠当事人抚养。综合社会危害性很低，符合酌定不起诉条件。

律师的实际办案动作，不止写一份辩护意见

很多人以为刑事辩护，就是交一份书面辩护意见就完事。在这个案件当中，我们团队做了大量实务工作：

1.完整审阅全部卷宗材料，梳理资金时间线、每一笔转账来源，把存疑金额一一标记出来；

2.多次见当事人，核对笔录矛盾点，梳理哪些客观证据可以支撑主观不明知，同时为拟不起诉听证会，提前演练当事人现场陈述，梳理哪些话可以说，哪些话千万不能讲，避免当事人临场说错话，破坏不起诉机会；

3.多轮和承办检察官当面、书面沟通，重点论证资金链条证据缺陷、主观明知达不到起诉标准，同时就退赃金额反复协商谈判。

4.听证会环节，辅助当事人做好陈述，重点表达悔过、积极配合调查、家庭实际困境，客观陈述案件事实，不盲目全部认下指控全部金额。

最终，渝中区人民检察院采纳辩护人意见，对X女士作出不起诉决定。当事人没有留下案底，保住工作，能够继续照顾两个未成年孩子和家中老人。

📝给遇到同类情况当事人的几点实务提醒（干货）

1.家属收到境外亲人转来的钱被立案，不要慌，不等于一定会判刑留案底。 核心盯住两个关键点：①每一笔钱能不能完整证明就是上游犯罪赃款；②当事人主观上是否达到法律要求的 “明知是犯罪所得”，仅有模糊怀疑，不等于犯罪。

2.不要盲目按照公安指控的总金额全部退赃。 如果里面有可能包含合法工资、借款，一定要让律师介入，结合证据去沟通退赃数额，超额退赔会造成不可逆经济损失。

3.拟不起诉听证会非常关键，不要随便乱说话。不要全盘承认所有不利事实，也不要一口咬定 “我完全一点错没有”，要在笔录基础之上客观陈述，建议一定要提前和辩护律师沟通话术。

4.夫妻、亲属之间代收钱款，法律上并不会天然免责，但司法解释专门给近亲属情形设置不起诉空间，前提是初犯偶犯、主观恶性小、配合办案。

5.这类涉虚拟货币 USDT 的掩隐案件，控方证明资金来源难度很大，如果没有完整穿透资金链路，这就是非常重要辩护突破口。

写在最后

刑事辩护，不是简单的 “闹辩”，而是把案卷里面每一处细节抠出来，结合现行法律司法解释，把证据的矛盾、合理怀疑清晰呈现给司法机关。尤其是对于这类被亲人牵连卷入刑事案件的普通人，律师不仅要争取法律上无罪、不起诉，同时也应当尽力维护当事人的财产权益，避免家庭因为案件双重崩塌。

如果你或身边亲友，遇到掩饰隐瞒犯罪所得罪、帮信罪，家人从境外转款回来被刑事调查，需要刑事律师介入阅卷、会见、审查起诉阶段辩护，可以找重庆方腾律师事务所刑事律师团队。